Evaluación de la implementación en los Estados miembros de la UE de los requisitos de la MiFID II en materia de conocimientos y competencias (Assessment of Implementation in EU Member States of MiFID II Requirements on Knowledge and Competence)

Abstract

Spanish Abstract: El presente informe analiza las divergencias en la implementación en los Estados Miembros de la UE de las Directrices de ESMA (en sus siglas en inglés) para la evaluación de conocimientos y competencias, publicadas en diciembre de 2015 (ESMA/2015/1886). Se han revisado las normas de transposición de la MiFID II de los Estados Miembros en relación con los requisitos sobre conocimientos y competencias, y se han extraído algunas conclusiones y propuestas con el objetivo de mejorar la convergencia regulatoria y supervisora.

English Abstract: This report analyses divergencies in the implementation in EU Member States of ESMA Guidelines for the assessment of knowledge and competence, issued in December 2015 (ESMA 2015/1886). We have reviewed Member States MiFID II transposition rules on knowledge and competence requirements and have drawn some conclusions and proposals with the aim of enhancing regulatory and supervisory convergence.

Keywords: MiFID II, ESMA, conocimientos, competencias, cualificación, formación, asesoría en materia de inversión, información, instrumentos financieros, servicios financieros; MiFID II, ESMA, knowledge, competence, qualification, training, investment advice, information, financial instruments, financial serv

JEL Classification: G15, G18, G21,G28, G32, G28, K22